Castelnau-sur-Gupie
Découvrez Castelnau-sur-Gupie : cadre de vie, immobilier et données clés.
Sources
DGFiP - REI(2025)
Recensement des Éléments d'Imposition (fiscalité directe locale)
Fiscalité locale des particuliers(2025)
Taux TEOM par commune (ordures ménagères)
DGFiP - Tarifs des locaux d'habitation(2024)
Barème officiel de valeur locative (€/m²) par commune et catégorie cadastrale — base de l'estimateur de taxe foncière
OFGL(2024)
Observatoire des Finances et de la Gestion publique Locales
Zones tendues (Loi ALUR)(2024)
Classification des communes en zone tendue
Castelnau-sur-Gupie applique un taux de taxe foncière de 58,5%, élevé mais accompagné d'un budget sain : dette de 717 €/habitant, bien en dessous de la médiane des communes de moins de 3 500 hab. Point positif : l'investissement a été multiplié par 2.8 depuis 2017 (de 230 à 646 €/habitant). Dans la seconde moitié du classement fiscal du Lot-et-Garonne (198e sur 319 en taux de taxe foncière).
Analyse
Particularité : Castelnau-sur-Gupie concentre 100% de sa fiscalité au niveau communal (47%), sans contribution intercommunale, bien que membre de la communauté d'agglomération Val de Garonne Agglomération (43 communes). Parmi les 319 communes du Lot-et-Garonne, Castelnau-sur-Gupie arrive 198e en termes de taux global, dans la seconde moitié. Pas de mouvement fiscal notable depuis 2021 : le taux de taxe foncière oscille autour de 58,5%. La hausse moyenne en France est de +2.9% sur la même période. La TEOM (taxe ordures ménagères) est de 10,1%, un niveau contenu. Elle s'ajoute au taux foncier sur l'avis d'imposition.
| Indicateur | Commune | Strate < 3 500 | Écart |
|---|---|---|---|
| Taux d'imposition | 58,5% | 48,7% | +20% |
| Dette par habitant | 717 € | 909 € | -21% |
| Capacité désendettement | 1,7 ans | 3 ans | -43% |
| Taux d'épargne | 24,6% | 19,5% | +26% |
| Investissement par habitants | 646 € | 615 € | +5% |
À retenir
Taux de 58,5% vs 48,7% en médiane, compensé par une gestion saine : dette de 717 €/habitant et épargne de 24,6%.
Acheteurs : Taux un peu au-dessus de la norme : pas de surcoût majeur, mais comparez avec les voisines.
Source : Ministère de l'Économie (REI 2024, comptes consolidés du bloc communal). Taux d'imposition = part communale + part intercommunale de la taxe foncière. Comparaisons budgétaires par tranche de population (médiane P50). Classification financière basée sur 13 archétypes (34 746 communes).
| Part communale | 47,01 % |
|---|---|
| Taxe spéciale d'équipement (TSE) | 0,53 % |
| Ordures ménagères (TEOM) | 10,14 % |
| GEMAPI | 0,80 % |
| Taux total | 58,48 % |
| 2021 | 55,81 % |
|---|---|
| 2022 | 56,95 % |
| 2023 | 57,29 % |
| 2024 | 57,29 % |
| 2025 | 58,48 % |
Évolution : +4,8 % sur 2021-2025.
| Indicateur | 2017 | 2024 |
|---|---|---|
| Dette par habitant | 552 €/hab | 717 €/hab |
| Capacité de désendettement | 1,9 ans | 1,7 ans |
| Taux d'épargne | 23,5 % | 24,6 % |
| Investissement par habitant | 230 €/hab | 646 €/hab |
Parmi les 7 communes comparées dans le secteur, la taxe foncière s'échelonne de 53,86 % à 73,37 %.
En 2025, le taux global de taxe foncière sur les propriétés bâties à Castelnau-sur-Gupie s'élève à 58,48%. Ce taux se décompose principalement en 47,01% pour la commune et N/A pour l'intercommunalité (EPCI). Concrètement, pour un appartement avec une valeur locative cadastrale (VLC) de 6 000 €, vous paierez environ 3 509 € de taxe foncière annuelle. Pour une maison avec une VLC de 12 000 €, comptez 7 018 €.
Entre 2021 et 2025, le taux de taxe foncière à Castelnau-sur-Gupie est passé de 55,81% à 58,48%, soit une évolution de +4,8%. Cela représente une relative stabilité. Cette stabilité est remarquable dans le contexte actuel de revalorisation automatique des VLC. Elle témoigne d'une gestion prudente des taux communaux et intercommunaux.
À Castelnau-sur-Gupie, les taxes foncières sont élevées par rapport à la moyenne nationale. Le taux total de 58,48% se situe +18,0% par rapport à la moyenne française de 49,57%. Concrètement, pour un bien avec une VLC de 6 000 €, vous payez 535 € de plus qu'un propriétaire d'un bien équivalent dans une commune moyenne. Ce niveau de taxation s'explique généralement par un besoin élevé de financement des services publics locaux, des investissements importants en cours, ou une faible base fiscale nécessitant des taux plus élevés.
En plus de la taxe foncière sur les propriétés bâties, plusieurs taxes locales peuvent s'appliquer à Castelnau-sur-Gupie. On trouve notamment : la TEOM (Taxe d'Enlèvement des Ordures Ménagères) au taux de 10,14%, la taxe GEMAPI (Gestion des Milieux Aquatiques et Prévention des Inondations) de 0,80%. La TEOM finance la collecte et le traitement des déchets. Pour un appartement avec une VLC de 6 000 €, cela représente environ 608 € par an.
La taxe foncière est calculée selon une formule simple : Valeur Locative Cadastrale (VLC) × Taux d'imposition. La VLC est une estimation théorique du loyer annuel que pourrait produire votre bien s'il était loué. Elle est déterminée par l'administration fiscale en fonction de la surface, de l'état du bien, de sa localisation et de critères de confort. À Castelnau-sur-Gupie, le taux d'imposition total est de 58,48% en 2025. Exemple : si votre maison a une VLC de 12 000 €, votre taxe foncière sera de 12000 × 58.48% = 7 018 €. Attention : la VLC est revalorisée chaque année par l'État selon l'inflation. En 2023, la revalorisation était de 7.1%, en 2024 de 3.9%, et de 1.7% en 2025. Cette revalorisation automatique fait augmenter la taxe foncière même si les taux votés par les collectivités restent stables.
Plusieurs options existent pour réduire votre taxe foncière à Castelnau-sur-Gupie. 1. Exonérations légales : Les personnes âgées de plus de 75 ans, titulaires de l'AAH ou de l'ASPA peuvent bénéficier d'une exonération totale sous conditions de revenus. Les personnes entre 65 et 75 ans peuvent obtenir un dégrèvement de 100 € sous les mêmes conditions. 2. Contester la VLC : Si vous estimez que votre Valeur Locative Cadastrale est surévaluée (par rapport à des biens similaires dans le quartier), vous pouvez demander une révision auprès du centre des impôts fonciers. Une VLC erronée peut être corrigée rétroactivement. 3. Logement BBC/économies d'énergie : Les logements neufs labellisés BBC (Bâtiment Basse Consommation) bénéficient d'une exonération de 50% à 100% pendant 5 ans. Les travaux d'économie d'énergie supérieurs à 10 000 € peuvent donner droit à une exonération temporaire (délibération communale requise). 4. Vacance ou logement inhabitable : Si votre bien est vacant de manière indépendante de votre volonté, vous pouvez demander un dégrèvement au prorata du temps d'inoccupation. Pour Castelnau-sur-Gupie, avec un taux de 58,48%, une exonération de 50% sur une VLC de 12 000 € représente une économie de 3 509 € par an.
Le calculateur de taxe foncière Habity propose deux niveaux de précision : 1. Mode VLC connue (précision 100%) : Si vous saisissez votre Valeur Locative Cadastrale (indiquée sur votre avis d'imposition), le calcul est exact car il applique les taux fiscaux officiels de Castelnau-sur-Gupie (DGFiP). 2. Mode estimation (précision ≈ ±15%) : Sans VLC connue, Habity applique les tarifs officiels de valeur locative publiés par la DGFiP, propres à chaque commune et à chaque catégorie de logement, ajustés à votre surface et à votre standing. La fourchette s'élargit sur les petites communes, où le parc est plus hétérogène. Repli : Si le tarif officiel n'est pas disponible pour une commune, le calculateur bascule sur une estimation de repli (carte des loyers, puis moyenne départementale), signalée par un indice de confiance plus bas. Indicateurs de confiance : Chaque estimation affiche son niveau de fiabilité (HIGH, MEDIUM, LOW). Recommandation : Pour un calcul 100% précis, utilisez votre VLC réelle (avis d'imposition, ligne "Valeur locative cadastrale"). L'estimation par surface reste un excellent ordre de grandeur pour comparer les communes ou anticiper un achat.
La taxe foncière à Castelnau-sur-Gupie se paie selon les mêmes modalités que partout en France. Échéance : L'avis d'imposition est envoyé fin septembre. La date limite de paiement est généralement mi-octobre (autour du 15 octobre) pour un paiement en ligne, ou début octobre (autour du 20 septembre) pour un paiement papier. Mensualisation : Vous pouvez opter pour la mensualisation (10 prélèvements de janvier à octobre). Cette option lisse votre budget et évite le "coup dur" de l'automne. Avec un taux de 58,48% à Castelnau-sur-Gupie, pour une maison avec VLC de 12 000 €, cela représente 702 € par mois au lieu de 7 018 € d'un coup. Paiement en ligne : Obligatoire si votre taxe dépasse 300 €. Vous gagnez 5 jours de délai supplémentaire par rapport au paiement papier. Pénalités de retard : 10% de majoration en cas de paiement hors délai. Sur une taxe de 7 018 €, cela représente 702 € de pénalité.
Les travaux réalisés sur votre propriété à Castelnau-sur-Gupie peuvent impacter votre taxe foncière de plusieurs manières. Travaux sans impact : L'entretien courant (peinture, réparations, remplacement à l'identique) ne modifie pas la VLC. Travaux augmentant la VLC : Les agrandissements (extension, véranda, garage, piscine) ou l'amélioration du confort (ajout salle de bain, cuisine équipée) augmentent la valeur locative cadastrale et donc votre taxe. Exemple : Ajout d'une piscine = +15 à 30 m² équivalents = +585 € à 877 € de taxe annuelle supplémentaire. Construction neuve : Vous bénéficiez d'une exonération de 2 ans à partir de l'achèvement, à condition de déclarer la construction dans les 90 jours (formulaire H1/H2). Passé ce délai, l'exonération est perdue. Rénovation énergétique : Si Castelnau-sur-Gupie a voté une délibération spécifique (renseignez-vous en mairie), les travaux de rénovation énergétique de plus de 10 000 € sur 3 ans peuvent donner droit à une exonération de 50% ou 100% pendant 3 ans. Obligation de déclaration : Tout changement doit être déclaré aux impôts dans les 90 jours (formulaire 6704 IL). Un oubli entraîne un rappel d'impôt avec intérêts de retard.
Habity reconstitue la taxe foncière à partir des données officielles, sans connaître votre VLC exacte. Sources : (1) le barème officiel des tarifs de valeur locative de la DGFiP, publié par commune et par catégorie de logement (du plus haut standing au plus modeste) ; (2) les taux votés par les collectivités (commune, intercommunalité, syndicat, ordures ménagères, gestion de l'eau). Méthode : Pour Castelnau-sur-Gupie, on applique le tarif officiel de la catégorie correspondant à votre standing à votre surface (valeur locative = surface × tarif × 12), puis on ajoute les taux locaux. C'est la méthode de l'administration elle-même, appliquée à votre bien, pas une moyenne reconstituée. Limites connues : L'estimation reste approximative car la VLC réelle dépend de critères individuels (état du bien, équipements, année de construction, catégorie cadastrale exacte) que seule l'administration fiscale connaît. Pour un montant exact, consultez votre avis d'imposition.
Il est normal que l'estimation Habity diffère de votre avis d'imposition réel. Voici les principales raisons : 1. VLC individuelle vs moyenne : Votre Valeur Locative Cadastrale dépend des caractéristiques propres de votre bien (surface exacte, nombre de pièces, éléments de confort, garage, jardin...). Notre estimation utilise une VLC moyenne locale. 2. Abattements et exonérations : Certains propriétaires bénéficient d'exonérations (personnes âgées, logements neufs BBC...) ou d'abattements spécifiques que notre calculateur ne peut pas connaître. 3. Catégorie du logement : Nous appliquons la catégorie cadastrale correspondant au standing choisi ; la catégorie réelle de votre bien (fixée par l'administration) peut différer et décaler le montant. 4. Standing du bien : Un bien rénové récemment ou haut de gamme aura une VLC supérieure à un bien vétuste de même surface. Notre curseur "standing" tente d'ajuster ce facteur, mais reste approximatif. En pratique à Castelnau-sur-Gupie : Nos estimations sont généralement fiables à environ ±15% pour les biens "standards" (un peu plus sur les petites communes). Si votre avis réel diffère de plus de 30%, vérifiez que vous avez bien sélectionné le type de bien et le standing correspondant.